Az MSCI World ETF olyan, mintha megvennéd a világgazdaság legjobb részvényeit egy csomagban – csak anélkül, hogy egyenként kellene kiválasztanod őket.
De miért pont ez a befektetési forma nyerte el a világ millió befektetőjének szívét?
Először is, nézzünk egy szemléletes példát: ha 1990-ben 1 00 000 forintot fektettél volna az MSCI World indexbe, ma több mint 15 000 000 forint lenne a számládon – és ez az osztalékok újrabefektetését sem tartalmazza! Persze a múltbeli hozam nem garantálja a jövőbeli eredményeket, de ez mutatja a hosszú távú potenciált.
3 ok, amiért érdemes az MSCI World ETF-et választani:
- Egyszerűség: Egyetlen termékben kapod meg a világ vezető vállalatait
- Diverzifikáció: 23 fejlett ország 1600+ vállalata véd a piaci ingadozásoktól
Az MSCI World ETF rövid áttekintése
Miért pont ez az index?
Az MSCI World index 1969 óta létezik, és a világ fejlett piacainak 85%-át lefedi. Az index összetétele folyamatosan változik – ha egy cég már nem felel meg a kritériumoknak, kikerül, és egy új, ígéretesebb vállalat kerül a helyére.
Érdekesség: Az index súlyozása piaci érték alapján történik, ami azt jelenti, hogy minél nagyobb egy vállalat, annál nagyobb szerepet játszik a portfóliódban. Ezért van, hogy jelenleg a top 10 vállalat az index kb. 20%-át teszi ki.
Top 10 vállalat 2024-ben
Cég | Szektor | Súly (%) | Ország |
Apple | Technológia | 4,2% | USA |
Microsoft | Technológia | 3,9% | USA |
Amazon | Fogyasztói | 2,5% | USA |
NVIDIA | Technológia | 1,8% | USA |
Alphabet (Google) | Technológia | 1,7% | USA |
Meta (Facebook) | Technológia | 1,4% | USA |
Tesla | Autóipar | 1,3% | USA |
UnitedHealth | Egészségügy | 1,1% | USA |
Johnson&Johnson | Gyógyszer | 1,0% | USA |
Visa | Pénzügy | 0,9% | USA |
Az ETF befektetés lényege
Hogyan működik pontosan egy ETF?
Egy Exchange Traded Fund (ETF) lényegében egy kosárnyi értékpapírt képvisel, amelyet a tőzsdén lehet vásárolni.
Két fő típus létezik:
- Fizikai replikáció: Az ETF ténylegesen megvásárolja az indexben lévő részvényeket
- Szintetikus replikáció: Swappal éri el a hasonló hozamot (kevesebb költséggel, de magasabb kockázattal)
Miért jobb, mint banki befektetési alap?
- Alacsonyabb költségek: Banki alapok gyakran 2% feletti éves díjat számítanak fel
- Transzparens: Mindig tudod, mibe fektetsz
- Likvid: Bármikor eladhatod a tőzsdén
- Adózási előny: Accumulating ETF esetén az osztalékot visszaforgatják, így nem kell évente adóznod, amíg el nem adod.
Hogyan válassz MSCI World ETF-et?
Kritikus szempontok
- Költségmutató (TER): Ideális esetben 0,30% alatt
- Méret (AUM): Minél nagyobb egy ETF, annál likvidebb
- Devizanem: EUR alapú ETF ajánlott magyar befektetőknek
- Osztalékkezelés: Accumulating (jövedelmet újra befekteti) vagy Distributing (kifizeti)
Legjobb MSCI World ETF-ek 2025-ben
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
- TER: 0,20%
- Méret: 60+ milliárd USD
- Devizanem: USD (de forgalmazzák EUR-ban is)
- Osztalék: Accumulating
- SPDR MSCI World UCITS ETF (SWRD)
- TER: 0,12% (a legolcsóbb)
- Méret: 3+ milliárd EUR
- Devizanem: EUR
- Osztalék: Accumulating
- Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (VEVE)
- TER: 0,12%
- Méret: 5+ milliárd EUR
- Devizanem: EUR
- Osztalék: Accumulating
Jöjjön egy kis gyakorlat, kezdőknek
Hogyan kezdj el befektetni?
- Válassz brókert: Lightyear, Interactive Brokers vagy Erste
- Nyiss számlát: Online, pár perc alatt
- Utalj pénzt: Forintot vagy eurót
- Válts devizát: Ha szükséges (EUR ajánlott)
- Vásárold meg az ETF-et: Pl. IWDA vagy SWRD
Mennyit érdemes befektetni?
- Minimális összeg: Akár 50.000 Ft is elég kezdésnek
- Optimális stratégia: Rendszeres befektetés (pl. havi 100.000 Ft)
- Hosszú táv: 10+ éves időtáv javasolt
Magyar adózás – amit feltétlenül tudnod kell
Tőkepiaci nyereség adózása
- 15% SZJA: Ha 5 évnél rövidebb ideig tartod
- 0% SZJA: Ha 5+ évig tartod (accumulating ETF esetén)
Osztalékadó
- 15% SZJA: Distributing ETF esetén
- 0% SZJA: Accumulating ETF esetén
Bevallási kötelezettség
- Éventebe kell vallanod az eladásokat
- Költségeklevonhatók a nyereségből
- Kettős adóztatás elkerülése: W-8BEN nyilatkozat USA részvényekhez
TBSZ – legális adóoptimalizálás
- Megnyitod a TBSZ számládat
- Befizeted a kezdő 25 000 Ft-ot
- Legalább 5 évig hagyod dolgozni a pénzed
Befektetési stratégiák és tippek
Hosszú távú stratégia
- Vásárolj és tartsd: Ne reagálj a piaci ingadozásokra
- Rendszeres befektetés: Havonta fix összeggel csökkented az átlagvételi árat
- Diverzifikálj: MSCI World mellé érdemes lehet EM vagy EURópai ETF-et is venni
Gyakori hibák, amiket kerülni kell
- Túl gyakran kereskedsz: Tranzakciós költségek felzabálják a hozamod
- Pánikban elad: A piac mindig visszajön hosszú távon
- Túl sok ETF: Az MSCI World már önmagában jól diverzifikált
- Időzítési kísérletek: Senki nem tudja előre jelezni a piac mozgását
Zárás: Kezdd el még ma!
Az MSCI World ETF ideális választás mindazoknak, akik szeretnék a pénzügyi jövőjüket biztosítani, de nincs idejük vagy kedvük egyenként kiválasztani a részvényeket.
3 lépés a kezdéshez:
- Válassz egy brókert (Lightyear, IBKR vagy Erste)
- Nyiss egy számlát (online, pár perc alatt)
- Kezdd el a rendszeres befektetést (akár havi 50.000 Ft is elég)
Kérdésed van? Írj kommentben, és szívesen segítek! 🚀
💡Tudtad? „Ha érdekelnek az ETF-ek, és szeretnél még többet megtudni róluk, ezt a cikket is ajánlom neked: ETF költségek: Mire figyelj a választás során?„
Tetszett a cikk? Szeretnél még több hasonló tartalmat olvasni?
Szeretnéd tovább mélyíteni a tudásod az ETF-ek és a vagyonépítés világában?
Netán csatlakoznál a fiatal befektetők közé, akik a kezükbe akarják venni a pénzügyiek feletti kontrollt?
Akkor ne habozz! Iratkozz fel a hírlevelünkre és tovább mélyítjük a tudásod!
Leave A Comment