Képzeld el, hogy a befektetési portfóliód egy szerszámosláda. Az MSCI World ETF ebben a ládában a megbízható, multifunkciós svájci bicska: rengeteg helyzetben kisegít, és szinte kötelező elem minden kezdő és haladó befektető számára.
De mi történik, ha egy speciális csavart kell meghúznod, vagy egy igazán masszív szöget beverned? Lehet, hogy a svájci bicska már nem lesz elég.
Ebben a cikkben megmutatjuk, miért zseniális kiindulópont egy MSCI World ETF, és milyen „célszerszámokkal” – vagyis más ETF-ekkel – érdemes kiegészítened, hogy egy valóban stabil és növekedésre képes, „verhetetlen” portfóliót építs. Nem bonyolultabb, mint legózni, csak itt a pénzügyi jövőd a tét!
Az alapok királya: Miért az MSCI World a legtöbb kezdő befektető legjobb barátja?
Ha még csak ismerkedsz a befektetések világával, az MSCI World ETF egy tökéletes választás. De mit is takar ez a népszerű termék?
Az MSCI World egy tőzsdeindex, amely a világ 23 fejlett országának nagy- és közepes méretű vállalatait foglalja magában.
Ha egy MSCI World indexet követő ETF-et (Exchange Traded Fund, azaz Tőzsdén Kereskedett Alap) vásárolsz, egyetlen tranzakcióval részesedést szerzel a világ gazdaságának jelentős részéből.
Miért ennyire népszerű?
- Azonnali diverzifikáció: Nem kell egyenként válogatnod a részvények között. Az Apple, a Microsoft, a Nestlé és a Toyota mind ott lesznek a portfóliódban, több ezer másik vállalattal együtt. Ez csökkenti a kockázatot, hiszen egy-egy cég gyengébb teljesítménye kevésbé hat a teljes befektetésedre.
- Alacsony költségek: A passzív indexkövető ETF-ek költségei (ezt a TER, vagyis Teljes Költséghányad mutatja) jóval alacsonyabbak, mint az aktívan kezelt befektetési alapoké. Az MSCI World ETF-ek TER-je akár 0.06% és 0.50% között is mozoghat évente, ami hatalmas előny a drágább alapokhoz képest.
- Egyszerűség és átláthatóság: Könnyen megvásárolható bármelyik brókercégnél, és pontosan tudod, mibe fektetsz, hiszen az összetétele nyilvános.
Ez a kombináció teszi az MSCI World ETF-et a portfóliód stabil és megbízható magjává.
Ahol a svájci bicska már nem vág: a portfóliód vakfoltjai
Bármennyire is nagyszerű az MSCI World, fontos tudni, hogy nem fedi le a teljes világgazdaságot.
- Feltörekvő piacok (Emerging Markets): Az MSCI World index kizárólag a fejlett országokra koncentrál. Ez azt jelenti, hogy olyan, hatalmas növekedési potenciállal rendelkező gazdaságok, mint Kína, India, Brazília, Tajvan vagy Dél-Korea, teljesen hiányoznak belőle. Pedig ezek az országok adják a világ népességének és gazdasági növekedésének egyre nagyobb részét.
- Kisvállalatok (Small Caps): Az index a nagy- és közepes méretű cégekre fókuszál. A kisebb, de dinamikusan növekvő vállalatok – a jövő potenciális óriásai – szintén kimaradnak. A small-cap cégek befektetése ugyan kockázatosabb lehet, de történelmileg magasabb hozampotenciált kínálnak a nagyobb vállalatoknál.
Ahogy az alábbi ábra is mutatja, az MSCI World index földrajzilag erősen az Amerikai Egyesült Államok felé hajlik. Ez önmagában nem probléma, de egy valóban globális portfólióhoz érdemes ezt a kitettséget más régiókkal is ellensúlyozni.
Az ütős kombináció: Milyen ETF-ekkel turbózd fel a portfóliód?
Szerencsére a fent említett hiányosságokat könnyedén orvosolhatod más, szintén alacsony költségű ETF-ek segítségével. Íme a két leglogikusabb kiegészítő:
- A feltörekvő piaci láb: MSCI Emerging Markets ETF
Ez az ETF a feltörekvő piacok nagy- és közepes vállalatait tömöríti, így tökéletesen kiegészíti az MSCI World-öt. Hozzáadásával a portfóliód valóban globálissá válik, és részesülhetsz a világ legdinamikusabban fejlődő gazdaságainak teljesítményéből.
- A rejtett potenciál: MSCI World Small Cap ETF
Ha egy kis extra növekedési potenciált szeretnél becsempészni a portfóliódba, egy small-cap ETF remek választás. Ezek az alapok a fejlett piacok kisebb kapitalizációjú vállalataiba fektetnek, amelyek gyakran agilisabbak és gyorsabb növekedésre képesek, mint a már bejáratott óriások. Fontos azonban tudni, hogy a magasabb hozamlehetőség magasabb kockázattal és volatilitással is jár.
Hasznos gyakorlati eszköz: A „70/20/10” portfólió modell a gyakorlatban
Hogyan állítsd össze a gyakorlatban a portfóliódat ezekből az elemekből? Íme egy népszerű és logikus modell, amit a saját kockázatvállalási hajlandóságodhoz igazíthatsz. Fontos: ez nem befektetési tanácsadás, csupán egy gondolatébresztő mankó!
- A Kiegyensúlyozott Globális Portfólió (Kezdőknek ajánlott):
- 80% MSCI World ETF: A stabil alap.
- 20% MSCI Emerging Markets ETF: A globális növekedési potenciálért.
- A Bevállalósabb Növekedési Portfólió (Haladóknak):
- 70% MSCI World ETF: A szilárd mag.
- 20% MSCI Emerging Markets ETF: A kötelező globális kiegészítő.
- 10% MSCI World Small Cap ETF: Egy kis extra „fűszer” a magasabb hozam reményében.
Profi tipp: Évente egyszer vagy kétszer érdemes elvégezni a portfólió újraegyensúlyozását (rebalancing). Ez azt jelenti, hogy ha valamelyik elem (például a small-cap) a többihez képest jobban teljesített és „túlnőtte” a kívánt arányt, akkor a nyereség egy részét eladod, és a lemaradó elemből vásárolsz vissza.
Az első lépés a tiéd!
Láthatod, hogy egy „verhetetlen” portfólió építése nem rakétatudomány. Az MSCI World ETF egy fantasztikus kiindulási alap, de a tudatos diverzifikációval – például feltörekvő piaci és small-cap ETF-ek hozzáadásával – egy sokkal ellenállóbb és nagyobb növekedési potenciállal rendelkező befektetési stratégiát alakíthatsz ki. A legfontosabb, hogy olyan portfóliót építs, ami a te céljaidnak és kockázattűrő képességednek megfelel, és amivel éjjel is nyugodtan tudsz aludni.
Tetszett ez a gyakorlatias összefoglaló? Szeretnél hetente hasonló, azonnal használható pénzügyi tippeket kapni, amelyek segítenek eligazodni a befektetések világában?
„💡Tudtad? A különböző ETF-stratégiák segítenek a piaci trendek követésében és a kockázatok kezelésében. Ismerkedj meg a legjobb ETF stratégiákkal, hogy maximalizáld a hozamodat! Befektetési stratégiák vámháborús környezetben: hogyan védheted meg a portfóliódat?„