Ha már hallottál a momentum alapú ETF-ekről, de nem vagy biztos benne, hogy mikor érdemes belépni vagy kilépni egy ilyen befektetésből, akkor ez a cikk pont neked szól.
Akár kezdő vagy, akár már tapasztaltabb befektető, itt mindenki talál magának hasznos információt. Nézzük meg, hogyan működik a momentum stratégia, mik a legjobb időpontok a beszállásra és kiszállásra, és hogyan alkalmazhatod ezt Magyarországon, UCITS ETF-ekkel.
Mi az a momentum alapú ETF stratégia?
A momentum stratégia lényege, hogy olyan eszközöket választunk, amelyek árfolyama az elmúlt időszakban erős növekedést mutatott, és ezt a trendet várhatóan folytatni fogják. A momentum alapú ETF-ek (Exchange Traded Funds, tőzsdei alapok) pontosan ezt a stratégiát követik: olyan részvényeket vagy eszközöket választanak, amelyek a legjobb teljesítményt nyújtották az elmúlt hónapokban vagy években.
Miért érdemes ezzel foglalkozni?
Magasabb hozamok: A momentum stratégiák hosszú távon gyakran jobb hozamot érnek el, mint a piaci átlag.
Diverzifikáció: Egy ETF-be befektetve azonnal széles portfóliót építhetsz ki.
Momentum alapú ETF-ek alapjai
Mi az ETF?
Az ETF (Exchange Traded Fund) egy olyan befektetési alap, amely tőzsdén kereskedik, és egy adott indexet vagy eszközcsoportot követ. Például egy S&P 500 ETF a 500 legnagyobb amerikai vállalat részvényeit követi.
Miért UCITS ETF-ek?
Magyarországon az európai UCITS ETF-ek a legelterjedtebbek. Ezek az ETF-ek szigorú szabályozás alatt állnak, így biztonságosabbak, és adóztatásuk is kedvezőbb. Emellett a UCITS ETF-ek diverzifikáltak, ami csökkenti a kockázatot.
Momentum ETF-ek működése
A momentum ETF-ek olyan eszközöket választanak, amelyek az elmúlt időszakban a legjobb teljesítményt nyújtották. Például:
- iShares MSCI Europe Momentum Factor ETF: Ez az ETF Európa legjobb momentumú részvényeit tartalmazza.
Mikor érdemes beszállni?
A momentum stratégia sikerének kulcsa a helyes időzítés. De hogyan döntsük el, hogy mikor érdemes beszállni?
Trend azonosítása
- Technikai elemzés: Használj mozgóátlagokat (pl. 50 vagy 200 napos) vagy relatív erősség mutatókat (RSI) a trend felismeréséhez.
- Példa: Ha egy ETF árfolyama folyamatosan a 200 napos mozgóátlag felett marad, az erős trendre utal.
Gazdasági mutatók
- Bull piac: Ha a gazdaság növekszik, és a kamatok alacsonyak, a momentum stratégiák jobban teljesítenek.
- Példa: 2020-2021-ben a gazdasági fellendülés és az alacsony kamatok miatt a momentum ETF-ek rekordhozamokat értek el.
Táblázat: Momentum ETF vs. Hagyományos ETF
ETF típusa | 5 éves hozam (évente) | Kockázat (volatilitás) |
iShares MSCI Europe Momentum | 12% | Közepes |
iShares MSCI Europe (hagyományos) | 8% | Alacsony |
Mikor érdemes kiszállni?
A momentum stratégia nem csak a beszállásról szól, hanem a kiszámított kiszállásról is. Itt néhány tipp, hogy mikor érdemes eladni a pozíciót:
Trendforduló jelei
- Technikai jelek: Ha az ETF árfolyama áttöri a mozgóátlagot, vagy az RSI túlhevült zónába lép (pl. 70 felett), érdemes elgondolkodni a kiszálláson.
- Gazdasági adatok: Gyenge GDP-növekedés vagy emelkedő kamatok jelezhetik a trendfordulót.
Kockázatkezelés
- Stop-loss: Állíts be egy stop-loss rendszert, hogy korlátozd a veszteségeidet. Például, ha az ETF árfolyama 10%-ot esik, automatikusan eladod.
Momentum stratégia előnyei és kockázatai
Előnyök
- Magasabb hozamok: Erős trendek során a momentum ETF-ek jelentősen jobban teljesítenek, mint a hagyományos ETF-ek.
- Egyszerűség: Nem kell naponta követned a piacot, az ETF-ek automatikusan kiválasztják a legjobb eszközöket.
Kockázatok
- Trendfordulók: Ha nem időzíted jól a kiszállást, nagy veszteségeket szenvedhetsz.
- Tranzakciós költségek: Gyakori vásárlás/eladás magasabb költségekkel járhat.
- Gyakorlati tippek magyar befektetőknek
Hol vásároljunk momentum ETF-eket?
- Magyar brókercégek: K&H, Erste Bank – mindegyik kínál UCITS ETF-eket.
- TBSZ számla: Használj TBSZ-t (Tartós Befektetési Számla), hogy adómentesen tudd növelni a befektetéseidet.
Adózás
- TBSZ előnyei: 5 év után adómentes a hozam.
- Hagyományos számla: 15% szocho és 15% SZJA vonatkozik a nyereségre.
Portfólióépítés
- Diverzifikáció: Ne fektess mindent momentum ETF-ekbe. Kombináld más stratégiákkal (pl. értékalapú befektetés).
Záró gondolatok: Momentum stratégia – érdemes belefogni?
A momentum alapú ETF-ek vonzó lehetőséget kínálnak a magasabb hozamok elérésére, de csak akkor, ha tisztában vagy a kockázataikkal és időzítésükkel. Ne félj kipróbálni új stratégiákat, de mindig tájékozódj és diverzifikálj!
Ha szeretnél többet megtudni a momentum stratégiákról vagy más befektetési lehetőségekről, iratkozz fel a hírlevelünkre, vagy nézd meg a további útmutatóinkat!
Remélem, ez a cikk segített megérteni a momentum alapú ETF stratégiát és annak alkalmazását. Ha van kérdésed vagy tapasztalatod, oszd meg kommentben! 😊
„A sikeres befektetés tudatos stratégia kérdése. Ha tovább mélyítenéd a tudásod, olvasd el ezt a cikket is: Hogyan használhatók az ETF-eHogyan alakíts ki globális diverzifikált portfóliót ETF-ekkel?„
Tetszett a cikk? Szeretnél még több hasonló tartalmat olvasni?
Szeretnéd tovább mélyíteni a tudásod az ETF-ek és a vagyonépítés világában?
Netán csatlakoznál a fiatal befektetők közé, akik a kezükbe akarják venni a pénzügyiek feletti kontrollt?
Akkor ne habozz! Iratkozz fel a hírlevelünkre és tovább mélyítjük a tudásod!
Leave A Comment